Swiss Leaks, Panama Papers, nú SARs: bankaskýrslur sem gera löggæslustofnunum viðvart
Skrárnar bera kennsl á að minnsta kosti 2 billjónir Bandaríkjadala í viðskiptum á milli 1999 og 2017, merkt sem möguleg sönnunargögn um peningaþvætti eða aðra glæpastarfsemi af regluvörðum banka og fjármálastofnana.
Frá stálmeiri til IPL styrktaraðila, demantasölum til þeirra sem eru undir ED, CBI skanna, nokkrum indverskum einstaklingum og aðilum hefur verið vísað í leynilegar skýrslur banka til fjármálaglæpakerfis Bandaríkjanna. Hvað eru FinCEN skrárnar?
The FinCEN skrár vísa til safns yfir 2.100 skýrslna um grunsamlegar athafnir (SAR) (sjá næstu spurningu) sem bankar hafa lagt fram til bandaríska ráðuneytisins af fjármálaglæpaeftirlitsneti fjármálaráðuneytisins, stofnuninni sem þjónar sem leiðandi eftirlitsaðili á heimsvísu í baráttunni gegn peningaþvætti.
Skrárnar bera kennsl á að minnsta kosti 2 billjónir Bandaríkjadala í viðskiptum á milli 1999 og 2017, merkt sem möguleg sönnunargögn um peningaþvætti eða aðra glæpastarfsemi af regluvörðum banka og fjármálastofnana.
Svo hvað er SAR? Hvenær þarf að skrá þau?
SAR eða Suspicious Activity Report er skjal sem bankar og fjármálastofnanir leggja inn til að tilkynna grunsamlega starfsemi til bandarískra yfirvalda, í þessu tilviki, FinCEN. Þetta eru trúnaðarmál, svo leyndarmál að bönkum er ekki heimilt að staðfesta tilvist þeirra. Reyndar, jafnvel reikningseigandi er ekki meðvitaður um hvenær SAR er lögð inn í tengslum við viðskipti á þeim reikningi.
SARs eru lögð inn hjá FinCEN á tilskildu sniði og er ætlað að gefa rauða flaggið, innan 30 daga frá því að viðskiptin áttu sér stað: glæpasjóðir eða hvers kyns óhreinir peningar; innherjaviðskipti; hugsanlegt peningaþvætti; fjármögnun hryðjuverka; öll viðskipti sem vekja grunsemdir.
Þetta felur í sér upphæðir í hring-dollara - til dæmis $ 100.000 - sem eru sendar í mörgum viðskiptum; millifærslur þar sem engin augljós efnahagsleg tengsl eru á milli aðila (demantasali sem borgar pizzeria fyrir tölvuhluti); viðskipti í stórhætturíkum lögsagnarumdæmum (aflandshafnir, átakasvæði); viðskipti við/við PEP (pólitískt berskjaldaða einstaklinga) og að lokum óhagstæðar fjölmiðlafréttir um aðila.
FinCen skrárnar Hver getur sent SARs?
Bankar, auðvitað, en nú hefur þessi listi verið stækkaður til að innihalda peningaskipti, verðbréfamiðlara, spilavíti. Ef ekki er lagt inn SAR-skilaboð getur það kallað á háar viðurlög. Undanfarin ár hefur Deustche Bank, HSBC og Standard Chartered Bank, meðal annarra, verið dæmd háar sektir fyrir óviðeigandi eftirlit. Kreditkortakerfi þurfa ekki að skrá SARs og allir skráendur þurfa að halda skrá yfir SARs í fimm ár.
FinCEN skrár | „Brek og svik“: Stórar viðurlög koma ekki í veg fyrir að bankar flytji óhreint reiðufé
En er SAR sönnun fyrir glæpastarfsemi, ólögmæti? Ef ekki, hvaða þýðingu hefur það?
SAR er ekki ásökun, það er leið til að gera eftirlitsaðilum og löggæslu viðvart um hugsanlega óreglulega starfsemi og glæpi. FinCEN deilir SAR með löggæsluyfirvöldum, þar á meðal FBI, bandarískum útlendingastofnunum og tollgæslu; þau eru notuð til að greina glæpi en ekki hægt að nota þau sem bein sönnunargögn til að sanna lögfræðileg mál. Í heimi alþjóðlegra fjármála þar sem peningar fara undir nokkur lög til að komast undan skattlagningu eða forðast skatta, eru SAR fyrstu rauðu fánarnir.
Lesa | Sýnt: hvernig Jindal Steel sendi fjármuni til útlanda og fékk þá á sama tímabili
Er til jafngildi SAR á Indlandi?
Já. Financial Intelligence Unit-India (FIU-IND) sinnir sömu hlutverkum og FinCEN í Bandaríkjunum. Undir fjármálaráðuneytið var þetta sett á laggirnar árið 2004 sem hnútastofnun til að taka á móti, greina og miðla upplýsingum sem tengjast grunsamlegum fjármálaviðskiptum.
Stofnunin hefur heimild til að fá skýrslur um reiðuféfærslur (CTRs) og grunsamlegar færsluskýrslur (STRs) og millifærsluskýrslur yfir landamæri frá bönkum í einkageiranum í hverjum mánuði samkvæmt lögum um varnir gegn peningaþvætti (PMLA). Það er skylda fyrir banka á Indlandi að veita FIU mánaðarlega smellihlutfall fyrir öll viðskipti yfir Rs 10 lakh eða jafngildi þess í erlendri mynt eða röð samþættra viðskipta sem eru meira en Rs 10 lakh eða jafngildi þess í erlendri mynt. .
STR og CTR eru greind af FIU og grunsamlegum eða vafasömum viðskiptum er deilt með stofnunum eins og ríkislögreglustjóra, Miðstöð rannsóknarlögreglunnar og tekjuskatti í þeim tilgangi að hefja rannsóknir til að kanna hugsanleg tilvik peningaþvættis, skattsvika og fjármögnunar hryðjuverka. . Ársskýrsla FIU 2017-2018 sýnir að það hafði fengið metfjölda upp á 14 lakh STR eftir afborgun sem var þrisvar sinnum fjöldi STR sem lögð var inn árið áður.
Lesa | Á bandarískum ratsjá: Fjármálamaður Dawoods Ibrahims, þvætti hans, fjármögnun Lashkar, Jaish
Hvernig byggir FinCEN Files á Panamaskjölum, Paradise Papers og röð leka á hafi úti?
Lönd halda bankaviðvörunum sínum innan landamæra sinna. FinCEN skrár gefa merki um að eftir röð upplýsinga og leka á aflandseignum í skattaskjólum sé hægt að aflétta hulunni um trúnað, jafnvel frá banka- og millifærslum.
Eitt viðmið var birting Panamaskjalanna árið 2016 og eins og ICIJ reiknaði út á síðasta ári var heildarskatturinn sem innheimtur var í kjölfar alþjóðlegu fjölmiðlarannsóknarinnar 1,2 milljarðar dala.
Á Indlandi eru tölur sem gefin eru af aðalstjórn beinna skatta (CBDT) ekki fyrir innheimtan skatt heldur óuppgefinn skatt sem fram á mitt ár 2019 nam 1.564 milljónum rúpíur.
Express útskýrter núna áTelegram. Smellur hér til að taka þátt í rásinni okkar (@ieexplained) og vertu uppfærður með það nýjasta
Hvaða vísbendingar gætu FinCEN skrár gefið rannsakendum á Indlandi?
Skýr skilaboð til stofnana á Indlandi eru þau að tilfelli þeirra um fjármálasvik og spillingu eru tilkynnt af öflugasta eftirlitsstofunni í heimi. Því að FinCEN skrárnar innihalda SAR sem, í mörgum tilfellum indverskra aðila og einstaklinga, nefna fjárhagssögu þeirra um meint óreglu. Það eru upplýsingar um bankaviðskipti sem gefa skýra vísbendingu um hringferð, peningaþvætti eða viðskipti við skeljalíka aðila. Fyrir indverska bankageirann varpa FinCEN-skjölin fram hættuna sem stafar af bankaviðskiptum og varpa fram þeirri spurningu sem er mjög viðeigandi: voru þúsundir viðskipta sem tóku þátt í indverskum aðilum og einstaklingum sem FinCEN fékk rauðfána einnig rauðfánar af bönkum til FIU hér, sérstaklega þar sem 44 indverskir bankar hafa verið nefndir í leynigögnunum og ef svo er, hver var niðurstaðan?
Hvernig komu þessar skrár til ICIJ og þessari vefsíðu ?
Þessum gögnum var safnað af þingnefndum sem rannsaka afskipti Rússa af forsetakosningunum í Bandaríkjunum 2016. BuzzFeed News náði þessum gögnum og deildi þeim með International Consortium of Investigative Journalists. ICIJ hefur átt í samstarfi við hóp fréttastofnana til að rannsaka leyniheim banka og peningaþvættis. þessari vefsíðu er samstarfsaðili þess á Indlandi.
Lesa | Bankinn tilkynnti um svik, bresk tengsl styrktaraðila IPL liðsins
BuzzFeed News vísaði til þessara SARs árið 2018 til að afhjúpa leynilegar greiðslur til skeljafyrirtækja undir stjórn Paul Manafort, sem afplánar nú alríkisfangelsisdóm heima í máli sem byggist að mestu á þessum viðskiptum. Fyrrum embættismaður bandaríska fjármálaráðuneytisins, Natalie Mayflower Sours Edwards, hefur verið ákærð fyrir að hafa lagt á ráðin um að birta Buzzfeed skjöl með ólögmætum hætti. Buzzfeed hefur ekki tjáð sig um uppruna sinn.
Deildu Með Vinum Þínum:
